严格规范客户经理转正、转初级和退出机制

（一）试用期转正

要制定客户经理管理暂行办法来规范试用期转正规则。一般来说试用期为6个月，在试用期最后两个月日均存款必须大于一定金额，视各家银行规模和考核机制而定，当然还有业务知识的考核。

（二）见习客户经理转初级客户经理

每季度统一组织一次资格考试，考试合格且符合相关条件的转为初级客户经理。转正后平均存款日均大于一定金额，视银行规模大小而定。

（三）退出机制

分支行客户经理管理的相关部门要严格按照有关办法加强对客户经理的业绩考核，定期统计客户经理业绩，对不合格的客户经理施行劝退或转岗，每月处理。

1.见习客户经理有下列情形之一的，建议对其进行劝退：

（1）未通过培训结业考试。

（2）试用期内业绩不符合标准。(www.zuozong.com)

（3）规定时间内未转为初级客户经理。

（4）工作表现差，职业道德不良，不能认同企业文化，所在机构不愿聘用的。

2.客户经理有下列情形之一的，建议对其进行劝退或转岗：

（1）发生违规行为，根据银行有关规定应予解聘的。

（2）工作表现差，职业道德不良，不能认同企业文化，所在机构不愿聘用的。

（3）业绩达不到初级客户经理评定标准的。

（4）有其他不宜续聘行为的。

（5）连续三个月被确定为谈话对象，经确认不符合客户经理任职资格的。